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MiCA 能否让欧盟全面拥抱 Web3?

mzhqyy
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2020 年 9 月 25 日,欧盟委员会(European Commission)发布了一份名为“加密资产市场监管法案(The Markets in Crypto-assets Regulation,MiCA)”的草案,旨在为欧盟创建一个全面、统一的加密资产监管框架。该法案是欧盟宏观层面上数字金融战略(Digital Finance Strategy)一揽子计划的一部分,也是在欧盟层面第一个为加密资产建立全面监管框架的立法倡议,涵盖从加密资产的定义分类、发行和交易准入、加密资产市场服务商、预防加密资产市场滥用、保护投资者权益等问题。

经过近两年的立法程序,2022 年 10 月 10 日,欧洲议会经济与货币事务委员会(European Parliament Committee on Economic and Monetary Affairs)初步通过了 MiCA,这为后续该法案在欧盟议会全体会议(European Parliament plenary session)的通过铺平了道路。MiCA 预计于 2024 年初生效。

MiCA 是一项具有里程碑意义的立法,旨在为欧盟创建一个统一的加密资产市场监管框架,并填补现行欧盟金融监管框架的空白。MiCA 一旦通过,预示着加密资产市场统一监管的时代的到来,其将取代欧盟各成员国内部的所有针对加密资产的监管规定(MiCA 在欧盟立法位阶上属于“条例”(Regulation),条例对欧盟成员国具有直接的法律效力)。这也将为去全球不同法域的立法者提供了监管框架和思路,加快全球加密资产市场从“野蛮生长”阶段向“法制时代”过渡。

一、MiCA 的适用范围 KEY TAKEAWAYS一旦正式批准,MiCA 将对与加密资产市场所有相关活动的关键术语制定统一的定义(在欧盟层面上),以便规范监管。总的来讲,MiCA 主要监管:(i)各类加密资产(crypto-assets);(2)各类的加密资产服务(crypto-asset services)和服务提供商(service-providers)。

MiCA 为加密资产作出了一个广泛的定义,即一种价值或权利的数字表示,可以使用 DLT 或类似技术以电子方式传输和存储的(Crypto-assets are defined in MiCA as a digital representation of a value or a right that may be transferred and stored electronically using DLT or similar technology)。根据加密资产是否需要锚定其他资产的价值,MiCA 将加密资产分类成了电子货币代币(Electronic-Money Tokens,EMTs)、资产参考代币(Asset-Reference Tokens,ARTs)和其他加密资产。

1. 电子货币代币 EMTs,即通过参考单一法币来锚定其价值的加密资产,是“稳定币”的一种。与传统的电子货币一样,EMTs 是实体货币的电子替代品,大多用于支付目的。

2. 资产参考代币 ARTs,即通过参考其他价值资产、权益或两者的结合(包括一种或多种法币)来锚定自身价值的加密资产,ARTs 包含了除 EMTs 之外的所有的“稳定币”,如 USDT、USDC、BUSD 等。

3. 其他加密资产,即除了 ARTs 和 EMTs 以外的所有其他加密资产。

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(from EU Markets in Crypto-Assets (MiCA) Regulation Expected to Enter into Force in Early 2023, Mayer Brown)

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