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USDT vs. USDC vs. BUSD:有何异同?

最爱小仙炖
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稳定币通过法定货币支持提供稳定性,以及在区块链网络上快速转移资金的能力,从而为投资者提供传统世界和加密世界的体验。
% e: t6 F% p( ^Tether ( USDT )、USD Coin ( USDC ) 和 Binance USD (BUSD) 是加密领域中一些已知的稳定币。这三种稳定币均由各自的储备货币 1:1 支持,使其价值稳定。然而,它们之间有一些关键的区别。本文将探讨USDT、USDC和BUSD之间的异同。$ f2 W& r" C3 @+ q; A2 h) l+ _
什么是稳定币?稳定币是加密货币资产,其价值与法定货币或黄金等稳定资产的价值挂钩。法币支持的稳定币通常以 1:1 的比例与美元挂钩。/ E9 r8 _; k3 [
如前所述,稳定币为用户提供了通过区块链进行快速、廉价和安全交易的便利,而不必处理传统金融系统的限制。$ L0 |. u% w7 @2 h1 ~5 `4 E
顾名思义,与比特币 ( BTC ) 和以太币 ( ETH ) 等其他加密资产相比,稳定币具有稳定性并且波动性要小得多。稳定币的好处包括:  c/ G7 a2 B: h) K% z+ S; k: S5 H
• 法定货币支持:区块链技术使交易安全,并且它们由法定货币支持的事实为投资者增加了额外的安全级别2 i3 `5 K! ?$ Q2 y8 O4 ?' M
• 可用性:虽然典型的银行在周末或节假日不营业,但你仍然可以使用加密货币交易所来获取你需要的货币。这些交易所每周 7 天、每天 24 小时开放,并且可以在世界各地都可以找到。
) H5 }! K7 e6 d# f9 s• 国际使用:稳定币提供了一种快速、方便地发送和接收跨境支付的方式。# H( Y2 }- Y& Z" N% L  t
• 稳定性:稳定币是一种加密货币,其价值不会像其他数字资产那样波动,这意味着价格通常会与传统法定货币保持一致- n( p2 `( p! Z3 H# D: ?; Q
• 快速交易:普通货币的存款可能需要很长时间才能显示在你的银行账户中。然而,稳定币交易要快得多,通常是即时的" P& N6 d% f; x' u
• 低交易费用:对于典型的交易,你需要支付高得离谱的费用,尤其是在国际资金转账的情况下。另一方面,稳定币为低成本交易提供了机会,有些甚至提供零费用交易、转账和兑换(例如,Crypto.com 和 Binance)。
. T6 |% w3 ?% o: ]5 q• 透明度:很多稳定币都是透明的,用户可以看到储备中有足够的资产赎回。
; U5 e+ y, K. }4 \7 i' o稳定币如何运作?智能合约用于管理稳定币的创建和赎回。例如,用户可以将自己的传统货币,如美元,以 1:1 的比例兑换成等值的稳定币。然后,稳定币发行人将这些法定货币作为储备,允许用户随时用相同价值的法定货币赎回他们的代币。5 W& c7 E3 N4 @% X6 N
然而,重要的是要注意,稳定币可以由法定货币以外的多种来源支持。其中包括贵金属、其他加密货币甚至算法。稳定币的风险水平与其支持来源成正比。一般来说,由于与中心化金融系统的联系,大多数法币支持的稳定币往往比其他稳定币更稳定。
% V$ U( n7 z6 i7 J9 p  {& \, U6 I3 I但是,不能保证以等值的法币赎回持有的稳定币。从法律的角度来看,大多数稳定币发行人并未向其用户提供索回法定货币的合法权利。, A4 M. J- Z3 W) k7 X, _
以Tether为例,其服务条款明确规定,在出现流动性不足或储备资产损失的情况下,他们有权延迟用户提取或赎回代币。此外,一项关于以实物返还Tether代币的规定,意味着他们可以向其用户返还证券或其他资产,而不是法定货币。# _% B( i  R) S' X. c1 |6 k
另一方面,加密支持的稳定币(例如比特币支持的稳定币)可能会经历更大的波动性,并且由于其基础资产的波动性,可能无法始终保持挂钩。1 H& a4 ~* Y' f; X1 _2 ~' i+ W
由于其体系结构,算法稳定币也有很大的风险,非常容易受到贬值、脱钩和投机攻击的影响。例如, TerraUSD (UST) 及其姊妹代币 Terra ( LUNA ) 就因其与美元脱钩而引发争议,震动了稳定币行业。LUNA 的价格继续暴跌,因为投资者在进一步脱钩的情况下不断以较低的价格出售 UST,导致Terra生态系统的巨大崩溃。 6 `: j' h  h+ Y- i& G, A3 {
什么是 USDT,它是如何运作的?USDT 是最受欢迎的稳定币之一,市值超过 690 亿美元。该稳定币由香港公司 iFinex 发行,该公司还拥有 BitFinex 加密货币交易所。- p$ M- }3 T3 u" |
它以 1:1 的比例与美元挂钩,每个 USDT 代币均由储备资产支持。因此,USDT 可以像任何其他法定货币一样使用、转移或兑换。8 U5 p. ?1 o# k8 D( ?
Tether是首批能够解决与区块链相关挑战的加密货币之一,例如促进国家货币的转移,并为客户提供一种检查代币价值的方法。
  U3 B) {/ q* n, c- G8 j; H, K尽管 USDT 面临着围绕其储备管理和去中心化程度的争议,但它仍然是市场上使用最广泛的稳定币之一,并被众多交易所接受并与多个钱包兼容。3 `" C% s! h) b+ X* V' V  E
Tether 背后的公司在通过月度透明度报告披露其现金储备方面也更加透明,以消除人们对其稳定性的担忧。9 V$ @0 O2 T3 ^8 ?' ~) [6 G
什么是 USDC,它是如何运作的?USDC 也是一种美元支持的稳定币,它的开发是为了通过更快的资金转移来减少比特币和其他加密货币的波动性。USDC 由 Circle Internet Financial 创建,是一种以太坊代币,可以存储在加密钱包中或转移到以太坊区块链。: \* c- u5 K; Z& n
然而,它与 USDT 的不同之处在于它是完全抵押和透明的,这意味着它们对其生态系统和储备非常开放。USDC 代币可以通过 Circle 合作的受监管金融机构以 1:1 的比例兑换美元,这些金融机构需要每月进行认证和审计,以确保储备充足。与 USDT 有争议的管理相反,这促进了稳定币价值的信任和透明度。
" B8 B$ p- f. J# {2 ?; `USDC 也是一种更广泛采用的稳定币,其发行量超过 420 亿美元,并得到 Coinbase 和 Gemini 等领先交易所和钱包的支持。它还获得了高盛、Visa和比特大陆等主要金融机构的支持。  Y2 {4 I* x0 A8 e, z' @+ z! J. A
USDC 已经扩展到更多的多链,并且也可以在Polygon、Avalanche、Algorand、Solana、Hedera、Tron等区块链上本地使用。 / l6 v$ `. y/ L9 O0 O
什么是 BUSD,它是如何运作的?Binance 和 Paxos 创建了 BUSD,以方便加密用户访问快速和灵活的交易。BUSD 也是由法币支持、受监管的,与 1 美元等值,可以 1:1 兑换现金。: {- n" Q/ k) ?; _
除了BNB Chain,BUSD目前也存在于以太坊中。因此,BUSD 持有者可以在区块链间交换稳定币,从而在转账中实现更大的灵活性和潜在的转移成本节约。
) V% W) Y* m" R9 {9 r: V! D在火币和 OKX 等主要交易所、Trust Wallet 等钱包和 BlockFi 等金融机构的支持下,BUSD 也一直在扩大其网络。与一些可能面临信任和透明度问题的稳定币不同,BUSD 由顶级会计师事务所 Withum 定期审计。& C; C! p( m  Z4 D. H1 `
USDT vs. USDC vs. BUSD:相似之处尽管由不同的公司发行,但这三种流行的稳定币有许多相似之处。首先,这三者都是法币支持的,与美元的汇率为 1:1,与加密货币相比,这使它们成为更稳定的选择。它们也都被主要交易所和钱包普遍接受和支持,可以 1:1 兑换现金。
( M9 e! ~, H1 z. z# H2 Q他们还定期接受审计,以努力提高其价值的信任度和透明度。此外,这三种稳定币都可以在以太坊区块链上使用,尽管它们都在向多链扩展。
9 Y0 j0 d- b2 N6 x5 T  `$ y! W# NUSDT vs. USDC vs. BUSD:差异还有一些关键差异可能会影响用户决定使用哪种稳定币。一个关键区别是可以使用这些稳定币的区块链。
% E- [9 }$ F8 ^2 l例如,BUSD 仍然仅限于以太坊和 BNB Chain,而 USDC 和 USDT 已经变得更加多链,涵盖了 Solana、Algorand、Avalanche 等网络。在多个区块链上的主要优势是速度,允许用户更快地交易资产,并可能以更低的费用进行交易。1 u4 J2 i" }( U4 {/ V
在稳定性方面,USDT 处于劣势,因为它偶尔会跌破 1.00 美元,导致一些怀疑者认为 Tether 的美元储备可能没有得到充分支持。
/ m1 o3 J. g+ ^- X7 qUSDT 的价值也多次上涨超过 1.00 美元,甚至在 2019 年高达1000美元/美元。迄今为止的最低交易价格为每美元 0.001 美元,也是在 2019 年。
" h& y9 }4 a& ]9 \8 m/ i另一方面,USDC和BUSD没有遇到类似的问题,它们与美元挂钩,始终保持1美元的价值。事实上,这两种稳定币很少在 1.00 美元以上或超过 1.00 美元上下波动,两者都只在 0.99 美元至 1.02 美元之间波动。保持1美元的价值不变。5 W+ C( w! f( K
最后,由于USDT的储备管理,它仍然是一个有争议的选择。相比之下,USDC 和 BUSD 得到了主要金融机构的支持,并接受定期审计以确保准备金充足。+ m8 e) M  I3 R) |; M; M
三者之间还有其他主要区别,例如关于他们的审计公司和支持资产。以下是三种稳定币的快速比较:
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最终,稳定币的选择可能取决于个人偏好,以及用户首选的交易所或钱包支持什么。它还可能取决于特定的用例,因为某些稳定币在某些情况下可能比其他稳定币具有优势。
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